A SWIFT é o principal sistema de pagamento para transações internacionais no setor financeiro:

  • É o maior provedor mundial de serviços de mensagens financeiras seguras.
  • É usado por mais de 11.000 organizações bancárias e de valores mobiliários, infraestruturas de mercado e clientes corporativos, em mais de 200 países e territórios.
  • Oferece serviços de mensagens financeiras (pagamentos, mensagens informativas, garantias, etc.) e soluções para a automação e simplificação de procedimentos.


Swift

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O alcance global da Swift permite que suas ferramentas e modelos de controle contribuam para um ecossistema de pagamentos mais eficiente:

  • Ela exige que todas as entidades usuárias cumpram a estrutura de segurança e controle, chamada Customer Security Control Framework, que visa fortalecer as arquiteturas operacionais e tecnológicas usadas para integração com a rede SWIFT. Essa estrutura é obrigatória e baseia-se em 3 objetivos (proteger seu ambiente, conhecer e limitar o acesso e detectar e responder a atividades anômalas), que são divididos em 8 princípios e 32 controles (23 dos quais são obrigatórios).
  • A fim de melhorar a qualidade das informações, a Swift incluiu como obrigatória, entre 2022-2025, a adaptação à norma ISO 20022, que fornece padrões de mensagens (pagamentos, títulos c/v, etc.) para a troca de informações entre as entidades participantes de sua rede, sejam elas financeiras ou não financeiras.
  • A Swift também desenvolve soluções proprietárias para o aprimoramento do ambiente de controle. Essas soluções incluem:
    • "Payment Pre-Validation", que busca melhorar o gerenciamento de ponta a ponta das transações financeiras, permitindo a pré-validação das transações antes de serem enviadas, evitando assim atritos durante o processamento.
    • "Payment Controls", que permite que os pagamentos enviados dentro da rede SWIFT sejam monitorados com segurança antes da entrega ao destinatário, a fim de detectar fluxos de mensagens ilícitos ou incomuns; ou
    • Global Payments Initiative (GPI-Tracker), que permite rastrear pagamentos e receber a confirmação do crédito da conta do beneficiário em tempo real.

A Management Solutions tem uma proposta de valor, baseada em sua ampla experiência em projetos relacionados à SWIFT, que está estruturada em cinco áreas equivalentes aos principais recursos da Swift:

  • Conformidade com o CSCF.
  • Conformidade com a ISO20022.
  • Pré-validação SWIFT.
  • Controles de pagamento SWIFT.
  • Iniciativa de pagamentos globais da SWIFT.

A contribuição da Firma com relação à SWIFT é diferenciada:

  • A Management Solutions é um fornecedor credenciado pela SWIFT de serviços de consultoria em CSCF, o que garante um conhecimento detalhado da estrutura.
  • Possui uma visão transversal de tecnologia/negócios/risco/segurança cibernética.
  • Tem capacidade comprovada de entender e proteger processos de negócios complexos (por exemplo, liquidação de transações, emissão de transferências, etc.).
  • Possui ampla experiência na definição e implementação de modelos analíticos para prevenção de fraudes.
  • E tem capacidade de benchmarking devido à sua ampla presença nos principais G-SIBs e D-SIBs do mundo.