Regulamentação básica: recuperação e resolução
Principais atributos de mecanismos eficazes de resolução para instituições financeiras
Escopo: Global | Órgão regulador: FSB | Setor: Financeiro | Tema: Riscos - Recuperação e resolução| Data de publicação: 25/04/2024
Os Atributos Chave (KA) estabelecem doze características essenciais de um regime de resolução eficaz. Elas incluem a existência de uma autoridade de resolução com poderes adequados, ferramentas de resolução variadas (como mecanismos de bail-in) e cooperação transfronteiriça legalmente vinculante. A versão revisada de abril de 2024 incorpora orientações adicionais sobre recursos financeiros e ferramentas para apoiar a resolução ordenada de infraestruturas do mercado financeiro (FMIs) e seus participantes.
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Princípios sobre Capacidade de Absorção de Perdas e Recapitalização de G-SIBs em Resolução
Escopo: Global | Órgão regulador: FSB | Setor: Financeiro | Tema: Riscos - Recuperação e resolução | Data de publicação: 09/11/2015
Estabelece uma estrutura para garantir que os bancos de importância sistêmica global (G-SIBs) tenham capacidade suficiente para absorver perdas e se recapitalizar em caso de resolução. O objetivo é reduzir o risco de instabilidade financeira e evitar o uso de fundos públicos em resgates, por meio de requisitos mínimos de capital e dívida absorvente que os bancos devem manter para cobrir perdas durante uma crise.
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Regulamento do Mecanismo Único de Resolução (Regulamento SRM)
Escopo: UE | Regulador: Parlamento Europeu e Conselho | Setor: Financeiro | Tema: Riscos - Recuperação e resolução | Data de publicação: 14/11/2024
Estabelece um mecanismo único de resolução para gerenciar com eficácia a insolvência de bancos e determinadas empresas de investimento na União Europeia, com o objetivo de proteger a estabilidade financeira e minimizar o uso de fundos públicos. Ele cria o Conselho Único de Resolução, que coordena as ações em situações de crise bancária, e o Fundo Único de Resolução, financiado pelas próprias instituições financeiras, para apoiar as medidas de resolução. Isso garante uma abordagem consistente em toda a UE para evitar riscos sistêmicos.
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Regulamento sobre Recuperação e Resolução Bancária (BRRR)
Escopo: UE | Regulador: Parlamento Europeu e Conselho | Setor: Finanças - Cruzado | Tema: Riscos - Recuperação e resolução| Data de publicação: 15/07/2024
O Regulamento (UE) nº 806/2014 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 15 de julho de 2014, estabelece regras e procedimentos uniformes para a resolução de instituições de crédito e determinadas empresas de investimento no âmbito do Mecanismo Único de Resolução (SRM) e do Fundo Único de Resolução (SRF). Essa regulamentação busca garantir o gerenciamento ordenado de crises bancárias, minimizando o impacto na economia e protegendo os contribuintes ao evitar resgates com fundos públicos. O Conselho Único de Resolução (SRB) é a autoridade central responsável pela implementação dessas medidas, trabalhando em estreita colaboração com as autoridades nacionais de resolução dos Estados-Membros participantes.
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Diretiva de Recuperação e Resolução Bancária (BRRD)
Escopo: UE | Regulador: Parlamento Europeu e Conselho | Setor: Finanças - Cruzado | Tema: Riscos - Recuperação e resolução| Data de publicação: 01/09/2024
Estabelece uma estrutura comum da UE para a recuperação e resolução de instituições de crédito e empresas de investimento. Seu objetivo é garantir que, caso uma instituição financeira enfrente problemas graves, existem mecanismos para gerenciá-la de forma ordenada sem recorrer a resgates com fundos públicos. A diretriz introduz medidas como a preparação de planos de recuperação e resolução, a criação de autoridades de resolução e o uso de ferramentas como o bail-in para absorver perdas e proteger a estabilidade financeira geral.
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Guia para liquidez na resolução
Escopo: UE | Órgão regulador: SRB | Setor: Finanças | Tema: Riscos - Recuperação e resolução| Data de publicação: 01/06/2023
Fornece diretrizes para que os bancos meçam e informem sua posição de liquidez durante uma resolução. Essa orientação se concentra em três objetivos principais: estabelecer estruturas internas e sistemas de informações gerenciais (MIS) para atender às expectativas de dados, desenvolver recursos para relatar um conjunto predefinido de pontos de dados de liquidez e prever as necessidades de liquidez e financiamento em caso de resolução. O objetivo é melhorar a capacidade de resolução dos bancos e sua preparação para uma possível resolução, garantindo que eles possam cumprir suas obrigações financeiras mesmo em condições de estresse.
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Política de Requisito Mínimo de Fundos Próprios e Passivos Elegíveis (MREL) do Pacote Bancário
Escopo: UE | Órgão regulador: SRB | Setor: Finanças | Tema: Riscos - Recuperação e resolução| Data de publicação: 20/05/2020
Política que alinha os requisitos de MREL com a nova estrutura para garantir que os bancos mantenham um montante mínimo de fundos próprios e passivos elegíveis para apoiar uma resolução eficaz, de acordo com o novo Pacote Bancário (BRRD2/SRMR2/CRR2/CRDV).
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Proposta Diretiva sobre recuperação e resolução de empresas de seguros e resseguros (IRRD)
Escopo: UE | Regulador: Parlamento Europeu e Conselho | Setor: Seguros | Tema: Recuperação e resolução | Data de publicação: 22/09/2021
Ela estabelece uma estrutura abrangente para a recuperação e resolução de empresas de seguros e resseguros. Essa estrutura foi projetada para garantir que essas instituições possam ser resolvidas de forma ordenada, sem recorrer a apoio financeiro público extraordinário, protegendo assim os segurados e mantendo a estabilidade financeira. Introduz medidas para o planejamento preventivo da recuperação, exigindo que as empresas de seguros e resseguros elaborem planos de recuperação que descrevam as medidas que seriam tomadas para restaurar sua posição financeira no caso de uma deterioração significativa. Obriga as autoridades de resolução a elaborar planos de resolução detalhando como uma empresa seria resolvida em caso de falência. Esses planos têm como objetivo minimizar o impacto sobre a estabilidade financeira e garantir a continuidade das funções essenciais. Inclui disposições para a revisão regular do sistema de governança e a introdução de considerações macroprudenciais nas atividades de gerenciamento de risco das empresas de seguros e resseguros. Isto garante que essas entidades estejam mais bem equipadas para gerenciar riscos sistêmicos e manter sua resiliência operacional.
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