Novas gerações, tecnologia emergente e a evolução da forma como entendemos nossas finanças pessoais significam que estamos diante de um novo paradigma no mercado e na sociedade.
Financial health and PFM
Como resultado, a revolução fintech e o surgimento dos chamados "Neobanks" acelerou os processos de transformação digital nas instituições financeiras.
Entre os principais investimentos feitos nesta área, o desenvolvimento de ferramentas de PFM (Personal Finance Management) para ajudar os clientes a administrar suas finanças tem sido um dos eixos-chave que, no entanto, não alcançou a adoção esperada nem contribuiu para melhorar a avaliação dos clientes sobre sua instituição, apesar do grande número de serviços que foram construídos sob este tipo de iniciativa.
Na Management Solutions, graças à nossa experiência trabalhando com este tipo de soluções digitais, oferecemos às instituições financeiras uma abordagem alternativa para gerenciar as finanças pessoais de seus clientes:
- Cobrir todas as fases do planejamento financeiro, ajudando assim o cliente não apenas a analisar sua situação financeira, mas também a estabelecer proativamente um plano e fornecer-lhes as ferramentas necessárias para atingir um objetivo.
- Focalizando uma visão de 360 graus das finanças, sem negligenciar alguns fatores importantes como gestão de impostos, investimento para aposentadoria ou proteção de ativos.
Para isso, é necessário evoluir o modelo atual de soluções, que se concentra em oferecer o maior número de informações e ferramentas, para um novo modelo de gestão financeira pessoal com foco na saúde financeira das pessoas, o que envolve a capacidade de gerenciar ativamente suas finanças pessoais ao longo do tempo para atingir seus objetivos financeiros. Esta nova abordagem, em linha com as novas tendências da indústria digital, deve ser sustentada por um conjunto de princípios que ajudam a educar os usuários sobre como administrar suas finanças de forma eficiente e estabelecer um objetivo financeiro baseado em suas necessidades:
- Simplicidade
- Personalização
- Proatividade
- Transparência
- Gamificação
- Disponibilidade