Após a aprovação pelo Parlamento Europeu (PE) e pelo Conselho do pacote legislativo para reforçar a luta contra a lavagem de dinheiro (AML) e o financiamento do terrorismo (CFT), este foi publicado no Diário Oficial da União Europeia (DOUE). Esse pacote tem como objetivo melhorar a detecção de transações e atividades suspeitas, além de fechar as brechas que permitem a lavagem de rendimentos ilícitos ou o financiamento de atividades terroristas através do sistema financeiro.
AML and CFT Package
Resumo executivo
O pacote legislativo sobre AML e CFT visa melhorar a detecção de transações e atividades suspeitas e fechar brechas que permitam a lavagem de produtos ilícitos ou o financiamento de atividades terroristas. A implementação do pacote varia de 30 de dezembro de 2024 a julho de 2027. Os Estados-Membros têm três anos para transpor as diretivas.
Conteúdo principal
- Regulamento que estabelece uma nova Autoridade de AML e CFT da UE (AMLA). Cria a AMLA, um mecanismo com supervisores nacionais para garantir a conformidade com a AML e a CFT, aumentar os poderes de supervisão e investigação, resolver desacordos com efeito vinculativo, apoiar o setor não financeiro e coordenar as unidades de inteligência financeira (FIUs), além de impor sanções monetárias em caso de não conformidade grave.
- Regulamento sobre a prevenção do uso do sistema financeiro para AML e CFT. Harmoniza de forma abrangente as regras de AML em toda a UE, aplicando-se a novas entidades obrigadas, como o setor de criptografia, comerciantes de produtos de luxo, clubes de futebol e agentes. Estabelece requisitos mais rigorosos de due diligence, regulamenta a propriedade beneficiária e limita os pagamentos em dinheiro a € 10.000.
- Regulamento sobre transferências de fundos para rastrear criptoativos. Estabelece regras sobre as informações exigidas nas transferências de dinheiro e criptoativos para evitar AML e CFT. Exclui determinados serviços e transferências específicas, e permite exceções para pequenas transferências domésticas sob determinadas condições.
- Diretriz sobre mecanismos de prevenção de AML/CFT. Melhora a organização dos sistemas nacionais de combate à AML estabelecendo regras claras sobre a cooperação entre as FIUs, os órgãos nacionais e os supervisores.
- Diretiva sobre o acesso das autoridades competentes aos registros centralizados de contas bancárias. Exige que os Estados-Membros forneçam informações de registros centralizados de contas bancárias por meio de um único ponto de acesso. Fornece acesso às FIUs e às autoridades nacionais de fiscalização, harmonizando o formato dos extratos bancários para rastrear e confiscar os produtos do crime.
Acessar documento sobre o Pacote sobre AML e CFT (disponible somente en inglês).