Recuperações

Em situações de crise, e especialmente no contexto atual, as áreas de recuperação ganham especial relevância, dada sua natureza altamente contracíclica. Em particular, em um cenário de margens baixas e maiores volumes esperados, o papel de Recuperações assume especial relevância para gerenciar diferentes equilíbrios:

• Minimizar o nível de ativos não performantes, agindo rapidamente para tentar discriminar as situações de dificuldade de crédito conjunturais das estruturais, bem como devedores dispostos a cooperar, e ativar rapidamente as ações pertinentes.
• Cuidar do relacionamento com os clientes, trabalhando de forma colaborativa entre a área de recuperações, monitoramento de riscos e o negócio, para que bons clientes se sintam apoiados em momentos de dificuldade.
• Gestão adequada do risco reputacional e de conduta, avaliando o impacto das ações sobre os clientes.

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Na Management Solutions temos experiência no âmbito de Recuperações em diferentes tipos de organizações. Nosso entendimento, alinhado aos padrões de mercado, começa com a formulação da estratégia ao mais alto nível organizacional para sua subsequente implantação, com base em cinco pilares: 

• Modelo de negócio e organizacional, incluindo a revisão e definição do plano de transformação da função em base às melhores práticas de mercado e considerando também os requerimentos regulatórios.
   
• Modelo operacional, em duas direções: 
  • Capacitação de canais digitais como alavanca adicional de recuperação e revisão de soluções de recuperação (reestruturações, dações, etc.).
  • Industrialização e automação de processos e adaptação dos processos atuais às novas necessidades. 
• Inteligência de recuperação, cobrindo
  • A definição de segmentações avançadas e a aplicação de técnicas analíticas para estabelecer a estratégia ótima em nível de segmento.
  • Alavancagem da análitica para fornecer soluções na gestão proativa dos devedores através de produtos pré-aprovados.
  • Desenvolvimento de modelos de antecipação e sistemas de alerta.
• Informação e reporting, que incorpora 3 áreas:
  • Com a evolução dos modelos de informação e dashboards.
  • Diagnósticos e planos de remediação da qualidade de dado derivados de novas necessidades analíticas e de reporting.
  • Geração da conta de lucros e perdas do negócio de recuperações.
• Sistemas de gestão de recuperações, que incluem o 
  • Apoio na evolução das ferramentas atuais para a implementação de soluções para os canais digitais, motores de estratégias e workflows de execução.
  • Integração de soluções de recuperações na arquitetura comercial.