PALADIN 2.0| Management Solutions

¿Por qué PALADIN 2.0?

Paladin 2.0 surge como respuesta a la necesidad de las entidades de contar con un sistema end-to-end de prevención de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo, centrándose en la gestión integral de alertas y expedientes, reporting regulatorio y de gestión, permitiendo una integración transparente con motores analíticos y estadísticos

La nueva versión de Paladin es la evolución de la solución tecnológica de Management Solutions para la Prevención de Blanqueo de Capitales y de Financiación del Terrorismo (AML/FT).

Con un diseño basado en las mejores prácticas de la industria, las características de Paladín 2.0 ofrecen un amplio conjunto de beneficios para sus usuarios finales a través de una interfaz intuitiva y sus módulos personalizables.

Principales características de Paladin 2.0:

• Permite la gestión integral de la función de AML/FT de la entidad (monitorización, análisis de alertas, reporting al regulador, reporting interno, etc.) con independencia de los motores analíticos y estadísticos, facilitando la independencia entre la capa tecnológica (TI) y la de gestión, preservando los procesos de negocio.
• Solución end-to-end que agrega todas las informaciones necesarias para realizar los análisis de las alertas y expedientes, tales como clientes, productos, transacciones, personas políticamente expuestas -PEP-, sanciones, noticias negativas, entre otras.
• Visualización interactiva de la red transaccional mediante grafos, facilitando el análisis del “camino del capital” y la trazabilidad de clientes bajo sospecha.
• Facilidad de visualización de los dashboards e indicadores, poniendo a disposición diferentes visiones - ejecutiva, gerencia y operacional-, permitiendo la gestión de accesos en diferentes jerarquías para un decisión más precisa y rápida.
• Permite integrar componentes de inteligencia artificial (IA) en todo el proceso de gestión de alertas y de reporting al órgano supervisor, como por ejemplo en la elaboración de los dossiers regulatorios, scorings de riesgo, etc.
• Flexibilidad de customización en sus módulos, permitiendo que Paladin 2.0 se adecue de la mejor manera al proceso de gestión de AML/FT de la entidad.
• Flexibilidad de integración con soluciones de mercado y/o con desarrollos internos de la entidad, tales como motores de alertas, modelos de scoring/riesgo, etc.

Beneficios

Paladin 2.0 da respuesta a las necesidades funcionales y tecnológicas de AML de las instituciones, a través de su segmentación en módulos desacoplados, que se adaptan a los procesos de AML existentes, sin requerir largos y complicados procesos de adaptación y de transformación interna

Beneficios para el usuario

Conformidad con la regulación

Desarrollo con arreglo a las exigencias regulatorias y las mejores prácticas de los mercados mundiales.

Front intuitivo y con alta capacidad de customización

Paladin 2.0 posibilita el acceso rápido y sencillo a los datos gracias a su exclusiva interfaz web, con elevada flexibilidad de customización en sus módulos.

Integrador end-to-end de AML/FT

El sistema cuenta con funcionalidades end-to-end, posibilitando desde la gestión de alertas hasta el reporte a las autoridades.

Análisis, gestión del BAU y reporting

El sistema incluye un workflow para la gestión de las alertas, múltiples opciones para la gestión del BAU y facilitar el análisis de los expedientes (incluyendo un módulo de Grafos), dando respuesta a las necesidades de reporting tanto interno como el necesario para los organismos reguladores.

Integración con sistemas

Permite la integración con herramientas y modelos ya existentes, además de contar con conectores para el informe directo a los reguladores a través de sus estándares.

Centro avanzado de Investigación

Herramientas analíticas y gráficas para la evaluación de alertas, tanto desde el punto de vista del cliente como de cada transacción, y con una gestión centralizada de información para posibilitar un trabajo eficiente de los analistas.

Planning Predictivo

Facilita la organización y gestión de equipos a través de indicadores predictivos que evitan generar un backlog de alertas que no sean objeto de tratamiento.

Beneficios para Tecnologías de la Información (IT)

Integración en diferentes herramientas

Los datos insertados en las estructuras de datos del Paladin 2.0 pueden ser explotados desde diferentes herramientas, internas o soluciones de mercado.

Desacoplamiento

Desacoplamiento A diferencia de otras herramientas disponibles en el mercado, Paladin 2.0 permite la monitorización de AML/FT sin necesidad de existir conexión entre la gestión y las reglas, facilitando el desarrollo, implantación y gestión tecnológica.

Soporte reducido

Requiere un soporte de TI reducido, estando diseñado para un mantenimiento interno sin que el usuario dependa de terceros en la administración funcional del sistema en producción.

Implementación en diferentes entornos de IT

Paladin 2.0 es compatible con diferentes plataformas de almacenamiento de datos, como Oracle, SQL Server, Teradata o archivos planos.

Funcionalidades de paladin

La integración funcional de los distintos módulos de Paladin 2.0 permite la gestión integral y eficaz de la función de AML/FT

Paladin 2.0 integra en un único entorno de trabajo 5 módulos para gestionar de manera integral la función de AML/FT:

• Gestión de alertas.

• Análisis de expedientes y alertas.

• Grafos: análisis de expedientes y alertas.

• Reporting regulatorio.

• Reportings internos.

Gestión de alertas

• Asignación automática de alertas a los analistas, de acuerdo con las reglas de monitorización de transacciones, productos relacionados, normativa aplicable, con distribución al equipo de análisis de las alertas según antigüedad y tipología de alerta.

• Asignación manual de alertas, direccionando casos específicos (como alertas no analizadas, aquellas que motivan dudas, incidencias pendientes o nuevas alertas que no han sido asignadas automáticamente), facilitando el flujo de análisis de monitoreo de las transacciones.
• Visualización de la productividad de los analistas a través de dashboards e indicadores, facilitando la gestión de alertas entre equipos de trabajo, por ejemplo:
- Tiempo medio de análisis y rendimiento de cada analista.
- Número de alertas pendientes y analizadas por analista.
- Incorporación en el flujo de análisis a los analistas en función de su nivel de experiencia.
- Productividad por equipo de análisis y por analista.

Análisis de expedientes y alertas

• Backlog de alertas de clientes bajo sospecha, con posibilidad de configurar la priorización de los análisis (por momento de generación de la alerta o riesgo vinculado a la alerta), permitiendo filtrar y analizar directamente la alerta.

• Front de análisis de alertas integrado, con la información necesaria del cliente para el análisis (información de registro, información transaccional, bureaus, formularios KYC, noticias negativas, PEP, restricciones, evaluación de riesgos, etc.) facilitando el análisis al disponer de la información del cliente en una misma pantalla.

• Disposición de información sobre cada alerta de monitoreo que se haya generado para el cliente, facilitando y consolidando los análisis de las alertas generadas para un mismo cliente.

• Disposición de información transaccional en una única herramienta con búsqueda de transacciones, últimas transacciones del cliente con posibilidad de búsqueda/filtro, con vistas a su análisis por el equipo PBC/CFT.

Grafos: análisis de expedientes y alertas

• Grafos con información de registro y transacciones de cada cliente y de los beneficiarios de las operaciones, facilitando la trazabilidad y permitiendo visualizar el “camino del dinero” de cada transacción alertada, con posibilidad de integrar información de risk assessment de clientes y contrapartes, PEPs, transacciones con familiares.
• Posibilidad de incluir visualmente cualquier información de registro, filtros de transacciones y productos adquiridos por el cliente, facilitando el rastreo de los recursos de los clientes sospechosos.

Reporting Regulatorio

• Posibilidad de integración API con generación de ficheros para reporting al órgano supervisor, según el layout definido para cada geografía, generando mayor eficiencia operativa en el proceso.

• Generación automática de dossieres cumplimentados a partir de la información del cliente para el registro interno de la comunicación realizada al órgano supervisor, con información detallada del análisis realizado por el analista, incluyendo análisis adicionales como: estándares de comportamiento de transacciones incompatibles, falta de justificación, historial del cliente, perfil de riesgo, falta de documentación necesaria, etc. para facilitar el seguimiento y futuros análisis que se puedan realizar sobre el mismo cliente.

• En el caso de falsas alertas positivas, generación automática de expedientes cumplimentados a partir de la información del cliente, con vistas a una mayor eficiencia operativa en el proceso de archivo de las alertas.

Reportings internos

• Indicadores y gráficos con información consolidada para la alta dirección de la función de AML/FT, para visualizar valores anómalos o cambios repentinos que puedan motivar la toma decisiones sobre estrategias de negocio (cambios en el riesgo AML de la institución, alteraciones en la base de clientes, irregularidades en el volumen transaccionado, concentración del riesgo AML en clientes y productos, etc.).

• Indicadores y gráficos para visualizar información detallada sobre procesos específicos de AML, así como visualizar el rendimiento de cada analista y operador en su estructura de gestión, para que pueda definir cambios tácticos en sus procesos con mayor rapidez, así como: gestión de monitorización, análisis y comunicación, gestión de análisis de riesgos, gestión de procedimientos KYC.

• Indicadores y gráficos para visualizar la información operativa diaria del analista, facilitando la visualización de retrasos, acumulaciones y priorizaciones, así como: alertas generadas, backlogs de análisis, tiempo medio de análisis y análisis pendientes.

Management Solutions es una firma internacional de servicios de consultoría centrada en el asesoramiento de negocio, riesgos, finanzas, organización y procesos, tanto en sus componentes funcionales como en la implantación de sus tecnologías relacionadas.

Management Solutions cuenta actualmente con un equipo multidisciplinar (funcional, matemático, técnico y de integración de sistemas) de más de 4.000 profesionales que desarrolla su actividad a través de 48 oficinas desde donde atendemos de manera recurrente a clientes que operan en más de 50 países de cinco continentes (Europa, América, Asia, África y Oceanía).

El elemento diferenciador de Management Solutions radica en su profundo conocimiento de los negocios en los que operan sus clientes; y en su alto nivel de especialización sectorial y funcional.

Para más información: www.managementsolutions.com

Para más información

Rodolfo Arévalo
Socio de Management Solutions
rodolfo.arevalo@msbrazil.com

José Ángel Aragón Lorenzo
Socio de Management Solutions
jose.angel.aragon@managementsolutions.com

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