Sistema para Prevenção à Lavagem de Dinheiro
e Financiamento do Terrorismo
Brochura do Paladin
POR QUE PALADIN 2.0?
O Paladin 2.0 é uma resposta à necessidade de as entidades terem um sistema de ponta a ponta para a prevenção de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, com foco no gerenciamento integral de alertas e arquivos, relatórios regulatórios e de gerenciamento, permitindo a integração transparente com motores analíticos e estatísticos
A nova versão do Paladin é a evolução da solução tecnológica da Management Solutions para a Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT).
Com um design baseado nas práticas recomendadas do setor, os recursos do Paladin 2.0 oferecem um amplo conjunto de benefícios aos seus usuários finais por meio de uma interface intuitiva e módulos personalizáveis.
Principais recursos do Paladin 2.0:
- • Gestão completa da função de PLD/FT da instituição (monitoramento, análise de alertas, relatórios para o órgão regulador, relatórios internos, etc.) de forma independente dos motores, facilitando a dissociação de TI do gerenciamento e facilitando os processos de negócio.
- • Solução ponta a ponta que agrega todas as informações necessárias para realizar a análise de alertas e dossiês, tais como clientes, produtos, transações, PEP, sanções, mídias negativas, dentre outros.
- • Visualização interativa da rede transacional por meio de grafos, facilitando a análise da "rota do dinheiro" e a rastreabilidade dos clientes alertados.
- • Fácil visualização de dashboards e indicadores, disponibilizando diferentes visões - executiva, gerencial e operacional -, permitindo o gerenciamento de acessos em diferentes hierarquias para uma decisão mais precisa e rápida.
- • Integração de componentes de Inteligência Artificial (IA) em todo o processo de gestão de alertas e relatórios para o órgão de supervisão, como por exemplo na preparação de dossiês regulatórios, score de risco, etc.
- • Flexibilidade de personalização em seus módulos, permitindo que o Paladin 2.0 se adapte melhor ao processo de gestão de PLD/FT da instituição.
- • Flexibilidade de integração com soluções de mercado e com desenvolvimentos internos já utilizados, como motores de geração de alertas, modelos de cálculo de risco, etc.
BENEFÍCIOS
O Paladin 2.0 atende às necessidades funcionais e tecnológicas de PLD/FT das instituições através da sua segmentação em módulos independentes, adaptando-se aos processos de PLD/FT existentes, sem exigir processos de adaptação longos e complexos
Benefícios para o usuário
Benefícios para a Tecnologia da Informação (TI)
FUNCIONALIDADES DO PALADIN
A integração funcional dos diferentes módulos do Paladin 2.0 permite um gerenciamento integral e eficiente da função AML/FT
O Paladin 2.0 integra em um único ambiente de trabalho 5 módulos para gerenciar a função PLD/FT globalmente:
• Gerenciamento de alertas.
• Análise de Dossiês e Alertas.
• Grafos: análise de dossiês e alertas.
• Relatórios regulatórios.
• Relatórios internos.
Grafos: análise de dossiês e alertas
- • Gráficos com informações cadastrais e transacionais de cada cliente e respectivos beneficiários, facilitando a rastreabilidade e permitindo a visualização da "rota do dinheiro" de cada transação alertada, com a possibilidade de integrar informações de avaliação interna de risco sobre clientes e contrapartes, PEPs, transações com membros relacionados.
- • Possibilidade de incluir visualmente qualquer informação de cadastro, filtros de transações e produtos contratados pelos clientes, facilitando o rastreamento de recursos de clientes suspeitos.
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Relatórios regulatórios
- • Possibilidade de integração de API com geração de arquivos para reporte ao órgão fiscalizador, de acordo com o layout definido para cada geografia, gerando maior eficiência operacional no processo.
- • Geração automática de dossiês pré-preenchidos com base nas informações do cliente para registro interno da comunicação feita ao órgão supervisor, com informações detalhadas sobre a análise realizada pelo analista, incluindo análises adicionais como: padrões de comportamento de transações incompatíveis, falta de justificativa, histórico do cliente, perfil de risco, falta de documentação necessária, etc. para facilitar o monitoramento e futuras análises que possam ser realizadas sobre o mesmo cliente.
- • No caso de alertas falsos positivos g eração automática de arquivos pré-preenchidos com base nas informações do cliente com o objetivo de aumentar a eficiência operacional no processo de arquivamento de alertas.
Relatórios internos
- • Indicadores e gráficos com informações consolidadas para a gestão da função de PLD/FT, para visualizar outliers, mudanças repentinas que podem desencadear decisões sobre estratégias de negócios (mudanças no risco de LD/FT da instituição, alterações na base de clientes, irregularidades no volume transacionado, concentração de risco em clientes e produtos, etc.).
- • Indicadores e gráficos para visualizar informações detalhadas sobre processos específicos de PLD/FT, bem como para visualizar o desempenho de cada analista e operador em sua estrutura de gerenciamento, de modo a possibilitar a definição de mudanças táticas em seus processos de forma tempestiva, tais como: gestão do monitoramento, análise e comunicação, da análise de risco, dos procedimentos KYC, etc.
- • Indicadores e gráficos para visualizar as informações operacionais diárias do analista, facilitando a visualização de atrasos, acúmulos e priorizações, bem como: alertas gerados, acúmulos de análises, tempo médio de análise e análises pendentes.
Arquitetura técnica
O Paladin 2.0 permite a personalização de seus módulos de forma ágil, facilitando a integração com as soluções e os mecanismos já implementados na organização
A arquitetura do Paladin 2.0 contempla a integração dos 5 módulos, dispostos em um front-end amigável e personalizável às necessidades do usuário, permitindo a customização de seus módulos de forma ágil. A solução é alimentada por um data hub, facilitando a integração com as soluções e motores já implantados na instituição para ter uma solução que permita a gestão de ponta a ponta de PLD/FT (monitoramento transacional, Know Your Customer -KYC-, Know Your Employee -KYE-, Know Your Partner -KYP-, Know Your Supplier -KYS-, cálculo de risco, sanções, etc.).
Credenciais
Com o Paladin 2.0, as instituições financeiras garantem confiabilidade e segurança para as supervisões impostas pelos principais órgãos reguladores de cada país e por auditorias externas para a prevenção de lavagem de dinheiro
O Paladin 2.0 foi desenvolvido para atender a todos os setores, regulamentados ou não, que desejam ter um modelo de prevenção e controle de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo em suas entidades.
Grupo financeiro e de seguros nacional e internacional
Banco comercial de grande, médio e pequeno porte
Cooperativas de crédito
Entidades de remessa
A Management Solutions é uma empresa internacional de serviços de consultoria focada na assessoria de negócio, riscos, finanças, organização e processos, tanto em seus componentes funcionais como na implantação de tecnologias relacionadas.
A Management Solutions conta atualmente com uma equipe multidisciplinar (funcional, matemático, técnico e de integração de sistemas) de cerca de 4.000 profissionais que desenvolvem sua atividade através de 48 escritórios (15 na Europa, 15 nas Américas e 1 na Ásia) a partir dos quais atendemos de forma recorrente clientes que operan em mais de 50 países em cinco grandes áreas geográficas (Europa, Américas, Ásia, África e Oceania).
O elemento diferencial da Management Solutions está baseado em seu profundo conhecimento dos negócios nos quais atuam seus clientes; e no seu alto nível de especialização setorial e funcional.
Para mais informações: www.managementsolutions.comPara mais informações
Rodolfo ArévaloSócio de Management Solutions
rodolfo.arevalo@msbrazil.com
José Ángel Aragón Lorenzo
Sócio de Management Solutions
jose.angel.aragon@managementsolutions.com