PALADIN | Management Solutions

POR QUE PALADIN?

Paladin é o sistema integrado de prevenção à lavagem de dinheiro e detecção de fraude com maior escopo funcional existente no mercado, já que integra em um único ambiente todas as funções requeridas pela área de Prevenção à Lavagem de Dinheiro de uma instituição financeira.

Paladin é uma solução tecnológica da Management Solutions para Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) e Detecção de Fraude.

Desenhado com base nas melhores práticas da indústria, as características do Paladin oferecem um amplo conjunto de benefícios para seus usuários finais através da sua interface amigável e seus módulos personalizáveis de detecção de fraude e PLD.

Principais características do Paladin:

Integração entre os diferentes módulos funcionais de PLD construindo um perfil de risco PLD único para cada cliente.
Monitoramento de cenários de transações completamente personalizável. Possiblidade de criar cenários a partir do zero diretamente pelo usuário final.
Modelos de Scoring parametrizáveis on-line e batch, tanto para função PLD-Know your Customer (KYC) como para a de detecção de fraude.
Integração de listas de sanções de penalidades (watchlists) e pessoas expostas politicamente dentro da estrutura de dados do Paladin, identificando e acompanhando a relação comercial com a instituição.
Modelo de dados completo que cobre todas as necessidades de dados de uma Unidade de Inteligência Financeira(UIF) padrão. Sem necessidade de repositórios adicionais de dados.
Parametrização adaptável para reporte automatizado aos reguladores de qualquer geografia/instituição.
Módulo de alerta e gestão de casos ajustável ao fluxo de trabalho específico de análise implementado dentro da organização.

Benefícios

Paladin soluciona as necessidades funcionais e tecnológicas em matéria de PLD e detecção de fraude de uma entidade financeira sem necessitar de grandes e complexos processos de adaptação e transformação interna.

Benefícios ao usuário

Conformidade com a regulamentação

Paladin foi revisado e auditado pelas autoridades de PLD e auditores externos, certificando sua cobertura total dos requisitos regulatórios.

Totalmente customizável

Cada parâmetro dos diferentes modelos é customizável pelo usuário final, o que permite um ajuste imediato às necessidades específicas da instituição, sem qualquer tipo de dependência de áreas tecnológicas.

Datamart de PLD e fraude

A estrutura de dados do Paladin armazena todas as informações padrões necessárias para atividades de PLD e detecção de fraudes da organização.

Interface fácil de usar

O Paladin fornece acesso rápido e fácil às informações necessárias através de sua exclusiva interface web.

Benefícios para Tecnologias da Informação (TI)

Arquitetura padrão

Baseada em três camada (interface de usuário, negócios e armazenamento de dados) atende aos padrões da indústria e permite o crescimento potencial das necessidades de performance.

Implementação em diferentes ambientes de TI

Dados inseridos na estrutura de dados do Paladin podem ser obtidos através de diferentes plataformas de armazenamento de dados, como Oracle, SQL Server, Teradata ou arquivos simples.

Tecnologia estável

Baseada em tecnologias Microsoft, como IIS, ASPNET ou SSIS, fornece garantia de suporte durante todo o ciclo de vida do software.

Suporte reduzido

Requer suporte de TI reduzido e foi projetado para ser mantido internamente pela organização, sem depender da Management Solutions na produção.

Funcionalidades do paladin

A integração funcional dos diferentes módulos do Paladin permite controlar e monitorar de maneira específica cada um dos focos de risco das funções de PLD e detecção de Fraude, bem como suas interconexões.

Os módulos do Paladin são totalmente integrados aos dados e os processos de negócio das instituições financeiras em que são implementados, o que proporciona segurança à entidade para a cobertura funcional das suas necessidades de PLD e detecção de fraude.

Reporting Regulatório

• Análise de operações que atendem aos requisitos que serão comunicados ao regulador.

• Geração dos arquivos para posterior transmissão ao regulador, baseado em dados gerados e/ou editados anteriormente.
• Configuração de condições e características das operações da entidade a serem incluídas no relatório ao regulador.
• Consulta do histórico de operações que foram reportadas.

Know Your Customer: análise de clientes

• Análise do comportamento de clientes na entidade de:

- Critérios de busca de clientes, contratos e escritórios.

- Scoring dos clientes de acordo com a natureza das operações e classificação de acordo com o prório scoring.

- Atribuição de qualificações subjetivas e objetivas da perspectiva de lavagem de dinheiro.

• Dashboards para observar as tendências dos clientes.

Acompanhamento de transações: análise operacional

• Acompanhamento de operações a partir de cenários padrões (pré-carregados) da indústria de Prevenção à Lavagem de Dinheiro.
• Desenho e configuração de cenários de acompanhamento de acordo com critérios e apetite ao risco da entidade.
• Consulta de operações com filtros online.
• Acompanhamento de operações por meio de relatórios mensais ou periódicos.

Listas externas

• Integração de listas de sanções nacionais e internacionais.
• Busca periódica e contínua de clientes e pessoas relacionadas às operações da entidade, de acordo com um processo de identificação específico.
• Gestão de listas a partir do módulo de criação e modificação.

Ambiente político

• Identificação de intervenientes relacionados com o ambiente político em relação às listas de perfis nacionais e internacionais.
• Manutenção de listas.
• Manipulação e consulta do modelo de score, bem como as características e parâmetros relacionados às listas.

Detecção de fraude

• Configuração de parâmetros para identificação de atividades com risco de fraude de acordo com o apetite ao risco da entidade.
• Modelo de scoring de fraude de acordo com as características das transações: geografia, atividade comercial, quantidade, tipo de transação, moeda, hora e canal.
• Gestão de alertas de fraudes para analisar sua causa raiz.

Gerenciamento de alertas e dossiês

• Consulta e transferência de alertas.
• Gerenciamento de dossiês.
• Dashboards de acompanhamento e exportação resultados para o Office para facilitar a análise e controle de alertas ou arquivos.

Arquitetura técnica

Paladin está estruturado por três camadas de arquitetura (interface do usuário, negócios e armazenamento de dados) que atendem aos padrões da indústria e permite um crescimento potencial em relação às necessidades de desempenho.

Arquitetura em três camadas

Interface de usuário: acesso ao aplicativo web de Paladin através do Internet Explorer e geração de documentação em ambiente Office. Possibilidade de geração automática de alertas em função da parametrização da entidade.
Servidor web (e servidor de aplicativos): gestão dos processos de negócio e técnicos do sistema (petições de usuários, aprovisionamento de informação, etc.). Execução sobre o framework Microsoft . NET e processos da Microsoft Integration Services.
Servidor de base de dados: suporte a camada do Paladin. Implementação em Microsoft SQL Server 2012.

Adaptado aos requerimentos tecnológicos do cliente

Integração de sistemas de terceiros através da implantação de um serviço web com acesso as funcionalidades básicas do sistema.
Parametrização de envio de e-mails na geração de alertas nos processos de negócio/cargas de informação.
Parametrização de criptografia da informação sensível mediante algoritmo próprio.

A Management Solutions é uma empresa internacional de serviços de consultoria focada na assessoria de negócio, riscos, finanças, organização e processos, tanto em seus componentes funcionais como na implantação de tecnologias relacionadas.

A Management Solutions conta atualmente com uma equipe multidisciplinar (funcional, matemático, técnico e de integração de sistemas) mais de 3.300 profissionais que desenvolvem sua atividade através de 41 escritórios (17 na Europa, 20 nas Américas, 2 na Ásia, 1 na África e 1 na Oceania) a partir dos quais atendemos de forma recorrente clientes que operan em mais de 50 países em cinco grandes áreas geográficas (Europa, Américas, Ásia, África e Oceania).

O elemento diferencial da Management Solutions está baseado em seu profundo conhecimento dos negócios nos quais atuam seus clientes; e no seu alto nível de especialização setorial e funcional.

Para mais informações: www.managementsolutions.com

Para mais informações

José Ramón Gorrochategui
Sócio de Management Solutions
jose.ramon.gorrochategui@msspain.com

Antonio Tazón
Sócio de Management Solutions
antonio.tazon@msnorthamerica.com