Las nuevas generaciones, la tecnología emergente y la evolución de la manera de entender nuestras finanzas personales hacen que nos encontremos ante un nuevo paradigma en el mercado y en la sociedad.
Salud financiera y PFM
Debido a ello, la revolución fintech y la aparición de los denominados "Neobancos" ha acelerado los procesos de transformación digital en las entidades financieras.
Dentro de las grandes inversiones realizadas en este ámbito, el desarrollo de herramientas PFM (Personal Finance Management) para ayudar a los clientes a gestionar su economía ha sido uno de los ejes clave que, sin embargo, no ha logrado obtener la adopción esperada ni ha contribuido a mejorar la valoración que hacen los clientes de su entidad, pese al gran número de servicios que se han construido bajo este tipo de iniciativas.
En Management Solutions, gracias a nuestra experiencia trabajando en este tipo de soluciones digitales, proponemos a las entidades financieras un enfoque alternativo en la gestión de las finanzas personales de sus clientes:
- Cubriendo todas las fases de planificación financiera, ayudando de este modo al cliente no solo a analizar su situación económica, sino a establecer un plan de forma proactiva y dotarle de las herramientas necesarias hasta alcanzar un objetivo.
- Orientando hacia una visión 360 de las finanzas, sin descuidar algunos factores importantes como la gestión de impuestos, inversión para la jubilación o la protección de activos.
Para ello, es necesario evolucionar el modelo actual de soluciones, que se centra en ofrecer el mayor número de información y herramientas, hacia un nuevo modelo de gestión de las finanzas personales con foco en la salud financiera de las personas, que supone la capacidad de gestión de sus finanzas personales de forma activa a lo largo del tiempo para alcanzar sus objetivos financieros. Este nuevo enfoque, en línea con las nuevas tendencias de la industria digital, debe apalancarse en una serie de principios que contribuyan a educar a sus usuarios en la gestión eficiente de sus finanzas y establecer un objetivo financiero en base a sus necesidades:
- Sencillez
- Personalización
- Proactividad
- Transparencia
- Gamificación
- Disponibilidad